¿Qué es el probate?
El probate es un proceso judicial que transfiere los bienes de una persona fallecida a sus herederos. El tribunal nombra a un representante personal (ejecutor si hay testamento, administrador si no). Esa persona paga las deudas del fallecido y reparte el resto según el testamento o la ley.
¿Cuándo no hace falta el probate?
- Casa en un fideicomiso en vida (living trust): el fiduciario sucesor la administra y la vende, sin tribunal.
- Cónyuges con título como joint tenants o community property with right of survivorship: la casa pasa automáticamente al sobreviviente; solo se registra un documento.
- Revocable Transfer on Death Deed registrada en el condado mientras el dueño vivía.
- Sucesiones pequeñas: California tiene un procedimiento simplificado para sucesiones por debajo de un límite legal. El límite se ajusta con el tiempo; pregunte a un abogado por la cantidad actual.
Los pasos del probate
- Presentar una petición para abrir el probate en el Superior Court del condado donde vivía el fallecido
- Publicar un aviso en un periódico y notificar a los herederos
- Primera audiencia, normalmente de unas semanas a unos meses después de presentar la petición
- El tribunal emite las Letters al representante personal. Solo entonces puede firmar documentos
- Notificar a los acreedores. Normalmente tienen 4 meses para reclamar
- Inventariar y valuar los bienes (normalmente con un probate referee del tribunal)
- Vender bienes si es necesario y pagar las deudas
- Presentar un informe final y pedir al tribunal que distribuya la herencia
Todo el proceso normalmente toma de unos 9 meses a más de un año, más si hay disputas.
Honorarios legales del probate
California fija los honorarios del abogado y del representante personal según el valor total de la sucesión (incluida la parte que aún se debe al banco):
| Valor de la sucesión | Porcentaje |
|---|---|
| Primeros $100,000 | 4% |
| Siguientes $100,000 | 3% |
| Siguientes $800,000 | 2% |
| Siguientes $9,000,000 | 1% |
Ejemplo: una casa de $1,000,000 implica cerca de $23,000 en honorarios legales para el abogado y $23,000 para el representante personal (si cobra), sin contar costos de tribunal, publicación y valuación. Por eso muchas personas hacen un fideicomiso en vida.
Vender la casa durante el probate
No hace falta esperar a que termine el probate. Cuando el representante personal ya tiene las Letters:
Con autoridad plena (IAEA)
El representante personal envía un Notice of Proposed Action a los herederos. Si nadie objeta dentro del plazo (normalmente 15 días), la venta procede sin confirmación del tribunal. Rápido y limpio.
Con autoridad limitada, o cuando el tribunal exige confirmación
El precio de venta debe ser confirmado por el tribunal en una audiencia, donde otros pueden ofrecer más: la primera oferta superior debe exceder la oferta en al menos el 10% de los primeros $10,000 más el 5% del resto. Esto añade de semanas a meses.
Qué debe hacer la familia mientras espera
- Cerrar con llave, cambiar cerraduras si muchas personas tienen llaves y revisar la casa con frecuencia
- Avisar a la aseguradora que el dueño falleció y que la casa puede quedar vacía
- Seguir pagando hipoteca e impuesto predial si es posible, para evitar multas
- Resguardar objetos de valor: también son bienes de la sucesión
- Impuesto predial: según la Prop 19, si ningún hijo se muda dentro de 1 año, la casa se revalúa
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Este artículo es solo información general, no asesoría legal ni fiscal. Las leyes cambian; consulte a un abogado o contador (CPA) sobre su caso.